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2020年基金投资策略(基金投资策略)

棒杰股份 2021-05-15 17:0773捞得伐捞得伐配资热议网
市场上绝大多数基金都是部分股票型基金,这意味着大多数基金都与股票市场的波动密切相关。如何制定有效的基金投资策略,关系到新加入公司的新人和金融专业人士将来能否获得良好的财务收益。下面简要介绍四种有效的基金投资策略,各有利弊。 基金投资策略 股票指数的特点是长期回报的确定性和短期波动的不确定性。长期持有指数基金的年平均回报率可达10%左右,但在此期间会有很大的波动,有些年份盈利50%,有些年份亏损30%。显然,投资指数基金必须长期持有,而且还要承受巨大的波动,这对于大多数人来说太高了。看看是否有任何优化策略。 1.长期持有? 长期持有不考虑出售,这是我在开始时说的。在持有期间,我必须承受巨大的波动。在2006年至2007年的牛市之后,上证综指从6124点跌至1664点,这是在不到一年的时间里完成的。2015年6月,上证综指达到了5178点的最高点,但在半年时间里跌至2638点的最低点。上升没关系,但最难的是下降。需要多么坚强的心和耐心?长期持有指数基金的简单策略是人们力所不及的。 2.高抛低吸? 因为很难长时间持有,所以抛高吸低,在市场低迷时买入,在市场热或形势不好时退出。然而,“高扔低吸”可能是一个正确的废话。我经常看到“低抛高吸”,但很少看到“高抛低吸”。散户投资者的命运是在低谷中切肉,然后在高位站岗。股票价格的主观决策相当于预测未来。有时你可以猜测自己是否幸运,但从长远来看,你不可能一直赚钱。 投资最重要的是理性,而不是智慧。另一方面,有一些方法可以帮助判断股市是在低区间还是在高区间,很难知道在这个区间停留的时间。然而,作为一个保守的投资者,你可以停止在这方面的努力,看看有没有其他的方法。 3.该基金计划进行投票 固定投资是近年来流行的投资策略。固定投资有两个好处。一是避免一次性购买的高价,而是多次购买,这样平均成本不是很低,但也不会太高;第二个优点是,它非常适合目前没有多少钱但将来会有持续现金流入的投资者,比如用月薪做固定投资。 然而,固定投资实际上只解决了如何购买的问题,是一种更好的长期一致性购买策略。固定投资不能解决如何出售的问题,或者违约是长期持有固定投资。然而,长期持有这种策略已经讨论过了,这对投资者是一个很大的考验。可以看出,作为一个好的购买策略,固定投资必须与适当的销售策略相匹配,以形成一个好的解决方案。 我们希望这是一个能够应对牛市、熊市和振荡市场的全周期投资策略。但这并不意味着你必须在每个市场都赚钱,而是意味着在经历了一轮牛市和熊市之后,你的市值无法回到原点,而是有了令人满意的增长。现在在互联网上有很多关于基于固定投资的优化策略的讨论,所以我会讲一个相对简单的策略。 坚持长期固定投资,一旦账户利润达到100%,卖出一半市值,保留一半,继续进行固定投资。总而言之,这是“长期固定投资,翻一番再减半”。当然,您也可以将销售规则设置为50%的利润,而不是100%。“减半”不仅是收回本金的获利回吐,也是在股市中保持重要地位,不怕涨跌。 只要投资者对获得这样的回报水平感到满意,他们就会有正确操作的成就感,这将带来巨大的心理优势。此外,“翻倍和减半”也考虑到了中国股市的巨大波动。“长期固定投资,翻倍和减半”是一个相对简单的投资策略 我已经向保守投资者介绍了格雷厄姆的50-50债务平衡策略。也就是说,50%的指数基金和50%的债券基金以固定的比例保留在投资组合中。当股票比率低于45%或高于55%时,它被交易以将其恢复到50%。该策略包含资产配置的概念,是最简单的资产配置策略。投资者可以根据自己的收入预期和对价格波动的承受能力设定不同的股票比率。保守的股票可以减少到20%-30%左右。 这是一个全周期运行策略,可以应对各种市场情况。与固定投资策略相比,有三个重要区别。 首先,股票和债务的余额为你当前的股票基金进行资产配置,你可以按照同样的策略投资未来的增量基金;固定投资策略只安排未来的增量资金,不告诉你如何安排当前的资金。 第二,在整个投资期内,股票和债券的比例保持不变,这是一种更合理的资产配置安排。在整个投资期内,股票的比重逐渐增加。起初,股票的比例很小,随着固定投资次数的增加,股票的比例逐渐增加。几年后,股票的比重可能会变得过大,这使得一个保守的投资者在股票市场上暴露出太多的风险。也就是说,投资者的风险偏好通常是不变的,但是在固定投资一段时间后,股票在投资组合中的比例可能远远超过他的预期,这是不合理的资产配置。 第三,如果在固定投资开始时有一个大的牛市,那么股票在投资组合中的比例就太小了,很遗憾它不能获得太多的收益。 可以看出,股份和债务的平衡是整个周期和所有资产的投资策略,但简单的固定投资有很多缺点,因此可能增加一些优化的固定投资。一个好的投资策略不包括对价格的主观预测,甚至不依赖于主观决策,而只包括简单的量化规则,是被动实施的。 但是知道这些投资策略并不意味着你能赚钱。投资不仅是一个认知问题,也是一个心理问题。即使你掌握了相应的投资理念和策略,你也可能在实施层面面临心理和情感问题。这些是本系列的主题。

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